Beaucoup ont entendu parler des robo-advisors mais peu connaissent la vraie signification du terme. Il a été créé aux États-Unis dont advisors signifie conseiller client et robo un moyen de travail automatique. C’est alors une société qui utilise les nouvelles technologies pour faciliter l’accomplissement des gestions et des activités en entreprise. Pour avoir plus d’informations sur le sujet, découvrez dans à travers les quelques lignes qui vont suivre, la définition, le fonctionnement et les avantages des robo-advisors.
La définition du robo-advisor
Pour vous donner une définition simple, le robo-advisor est une plateforme que vous pouvez utiliser en ligne pour vous donner des conseils sur vos investissements financiers. Il utilise des algorithmes spécifiques pour réaliser le travail. C’est alors une association entre la nouvelle technologie et la valeur humaine. C’est un conseiller financier digital et vous pouvez en savoir plus en visitant https://www.epargnant30.fr/nalo-avis-robo-advisor-innovant/. Il existe différents types de robo-advisors dont:
- Les conseillers de base: ces derniers proposent un service conseiller simple pour vous faire part des contrats d’investissement auxquels vous êtes déjà souscris;
- La gestion conseillée: il faut avoir son propre compte d’investissement et c’est de là que les produits seront proposés ;
- Les gestion conseillée sous mandat: ici, vous n’avez besoin de rien faire. Il suffit de laisser la plateforme effectuer les travaux qu’il faut faire.
Le fonctionnement des robo-advisors
Généralement, le robo-advisor est sous forme de site internet. La première étape est de compléter un questionnaire, dans le but de mieux vous connaître. Des informations sur votre vie personnelle et professionnelle seront demandées. Le site va ensuite analyser toutes les informations et vous proposera des produits d’investissement qui sont adaptés à votre profil. Une fois que vous avez investi votre argent, la plateforme se charge de tout. Il suffit d’alimenter votre compte lorsque besoin est. De cette manière, le robo-advisor pourra faire une rééquilibration sur votre portefeuille. Cette opération vous permet d’éviter les différents risques liés à votre souscription.
Les avantages des robo-advisors
Le robo-advisor dispose de plusieurs avantages qui sont liés aux produits d’investissements. Ils sont proposés par les banques ou les conseillers en gestion de patrimoine. Il s’agit de:
- La simplicité d’utilisation: étant donné que c’est une plateforme web, le robo-advisor permet aux utilisateurs de facilement gérer leur portefeuille et leur allocation;
- La facilité d’accès: grâce à l’évolution de la technologie, de plus en plus de personnes ont la facilité d’utiliser internet. De plus, il est plus avantageux d’opter cette option pour éviter de payer des milliers d’euros afin d’avoir des conseils d’investissement;
- La qualité des conseils: peu importe le montant de la somme que vous avez investi dans votre compte, les conseils proposés par cette plateforme sont de qualité et sont les mêmes pour tout le monde;
- La qualité des services: avec le robo-advisor, vous avez un suivi régulier et approfondi qui sera personnalisé selon vos besoins et votre profil.
Il est important de souligner que le robo-advisor est mis en place grâce aux fonctionnalités avantageuses de la nouvelle technologie. Ce concept est plus rapide et plus soutenu pour vous permettre de faire de bons investissements et de les mettre en toute sécurité.